Dématérialisation

La dématérialisation des flux bancaires vise à remplacer le traitement humain/papier des opérations bancaires par des processus informatiques de création et transmission de ces informations :

Dématérialisation et signature de vos opérations bancaires

Transmission des ordres d'exécution

à travers deux produits de la gamme SCORFI: SCORFI Remise et SCORFI communication. Ces deux solutions, bien qu'indépendantes, sont parfaitement intégrées l'une à l'autre.

Dans le cadre de la mise en place de fonctionnalités ETEBAC 5, KPF distribue les solutions Bank Manager de son partenaire Prologue.

Le module SCORFI Communication permet d'effectuer facilement toutes les opérations de communication entre une société et ses banques. Le protocole utilisé par SCORFI est ETEBAC 3 ou PeSIT.

SCORFI Communication traite toute la communication bancaire, émission comme réception.

Les formats de fichiers gérés par le logiciel sont :

En réception :

Relevés de compte journaliers : un contrôle est effectué pour ce type de fichier. Le logiciel vérifie la structure des fichiers reçus, la cohérence des lignes de solde et la continuité de réception des relevés d'une journée sur l'autre.

Relevés des LCR à payer : contient la liste des effets de commerce arrivant à échéance pour demande d'accord de paiement.

Images chèques : contient la liste des chèques arrivant en compensation pour demande d'accord de paiement.

Avis de virements reçus : contient la liste des flux qui apparaîtront sur le relevé de compte du lendemain.

Impayés de LCR : contient la liste des LCR non payées par vos clients.

Impayés de prélèvements : contient la liste des prélèvements non payés par vos clients.

En émission :

Bons à payer de LCR : envoi à la banque de votre accord ou non des LCR arrivant à échéance.

Remises de virements : envoi à la banque de la liste des virements à payer.

Remises de LCR : envoi à la banque de la liste des traites à remettre à l'encaissement ou l'escompte.

Avis de prélèvements : envoi à la banque des prélèvements à effectuer sur les comptes de vos clients.

Il est possible d'automatiser la réception etl'émission des fichiers. Ainsi, dès votre arrivée le matin, l'ensemble de vos relevés de compte peuvent être déjà reçus et vous gagnez un temps non négligeable pour gérer votre trésorerie quotidienne.

Des pré et post-traitements peuvent être lancés après réception ou émission de fichier, pour transformer un fichier, ou intégration dans un autre système.

Le matériel utilisé pour la réception / émission de SCORFI-Communication est le frontal ALMA288A. C'est un modem qui intègre dans ses circuits une partie du protocole de communication ETEBAC 3.

Le module SCORFI-Remises permet de générer des fichiers de remise (LCR, virements ou prélèvements ) pour les banques au format AFB. Ces fichiers peuvent être de plusieurs types :

Remise de LCR
Virements internationaux
VCMO
Virements domestiques
Remise de prélévement

Ce produit est nativement multi-sociétés et multi-utilisateurs.

L'intégration des opérations s'effectue suivant un paramétrage de la structure du fichier défini par l'utilisateur. Vous avez également la possibilité de saisir l'ensemble des effets / virements / prélèvements à traiter.

De par sa flexibilité, SCORFI-Remises s'interface avec tout système de comptabilité, de paie ou de gestion commerciale.

La sécurité des traitements est assurée par la définition de deux niveaux de signataires, et de montants seuil de signature. Cette sécurité logicielle peut être complétée par un scellement ETEBAC5.

Le processus de création d'une remise est simple

Sélection des traites, virements ou prélèvements à effectuer, un à un ou par sélection dans un filtre
Signature optionnelle des fichiers
Génération des fichiers au format ETEBAC par type de fichier, devise et société
Edition d'un fax pour la banque
Possibilité de générer des fichiers pour la comptabilité ou la trésorerie, ou tout autre système